“闪转腾挪”的虚拟货币，如何成为非法买卖外汇作案工具？

：那些藏身于“数字钱包”中的“虚拟货币”，尽管无形无质，却备受瞩目，一度成为市场热炒的焦点。它们真的蕴含所谓的“价值”吗？抑或是掩藏着某种不可言说的秘密？近日，发生在山东青岛的一起涉案金额高达158亿，波及全国17个省份及直辖市的特大地下钱庄案，揭示了虚拟货币鲜为人知的“另类用途”。

1. 2022年11月，青岛警方察觉到金某等人的上千个账户行为异常，日均资金流动逾三百万元，累计交易金额高达20多亿，且大额资金呈现出全天候高频操作、快进快出等异常迹象。

2. 经查，这些账户皆通过网银或手机银行远程操控，网络操作地显示在境外，但账户所有人从未出境。唯有金某之子长期身处海外，其行踪与网络操作地恰好吻合。据此，警方推断金某可能是这些账户的实际操控者。

1. 向金某账户汇款的人员有何共同点？警方深入调查发现，这些人均有境外留学或频繁短期出入境的经历。此外，金某账户还与境内其他疑似地下钱庄的账户有资金往来记录。

2. 综上，警方判断金某涉嫌利用其控制的银行账户从事非法换汇服务，并与国内其他地下钱庄进行交易，涉嫌非法经营罪。

1. 金某的资金究竟流向何?a href="http://www.y866.cn/zt/mayyx1986/" target="_blank">剑客饣憔钟?a href="http://www.y866.cn/zt/azapp907/" target="_blank">公安机关联手调取了与金某相关的可疑银行交易记录两千多万条，显示其资金交易规模超百亿元，但账户状况却极度反常。

2. 经外汇局专业分析，金某的巨额资金集中转移到境内李某掌控的多个银行账户，且呈现“只进不出”的态势，此现象引起高度警惕。

1. 李某何许人也？缘何资金“只进不出”？循迹追踪，一个非法买卖虚拟货币的犯罪团伙逐渐显现。

2. 李某仅是县城一家纺织厂的普通员工，然而其名下关联及控制的第三方银行卡资金流水竟高达50多亿，与其身份严重不符。警方进一步调查其交易对手，揭露李某实为一名专事非法买卖虚拟货币的承兑商。她通过境外虚拟货币交易平台，协助金某将大量资金兑换为泰达币等虚拟货币。

1. “腾挪”虚拟货币的过程为何构成非法买卖外汇的违法行为？

2. 地下钱庄接收客户的人民币后，购入虚拟货币，再通过境外平台出售，从而获取所需外币，实现了人民币与外币的兑换，这就是非法买卖外汇的违法行为。

结语：依据我国法律规定，虚拟货币不具备与法定货币同等的法律地位；开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。同时，我国规定买卖外汇必须在国家指定场所进行，否则即属非法买卖外汇，情节严重者将面临刑事责任。因此，如有外汇兑换和结算需求，务必前往具备结售汇资质的合法机构办理，切勿因一时之便或所谓“汇率优势”，选择通过非法机构或个人进行汇兑结算。未来，国家外汇局将持续与公安机关、人民银行等部门紧密协作，严厉打击地下钱庄等犯罪行为，提升外汇服务效能，保障企业和个人通过正规途径便捷办理外汇业务。