比特币热潮下的阴影：Bitfinex交易所风波

一切事物皆有度，逾越边界即意味着危险，一旦踏足，再无退路。当前，比特币犹如脱缰野马般疯狂增值，不仅叩响了主流金融市场的大门，诸如Twitter创始人杰克·多西旗下的Square公司已面向普通消费者开放比特币购买，更有芝加哥商品交易所(CME)将于下月启动比特币期货交易，面向机构投资者。
然而，光鲜表象下，问题与隐忧逐渐浮出水面，尤其是游走于监管边缘的加密货币交易所引发市场深度忧虑。其中，全球最大的比特币交易所——Bitfinex（香港B网）尤为引人瞩目，近期更是身处舆论漩涡。

神秘面纱与不良记录

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打开Bitfinex官网，扑面而来的是其“关于我们”般的空白，公司所在地、团队架构等信息无处可寻，其运作之神秘与不透明程度令人咋舌。

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据披露，名为iFinex Inc.的金融科技公司实为Bitfinex的幕后操控者，交易所注册于英属维京群岛，总部位于香港中环。

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Bitfinex的斑斑劣迹包括两次黑客攻击损失数千万美元、因非法加密货币交易及未登记注册被美国商品期货交易委员会(CFTC)处以7.5万美元罚款，且与多家银行合作关系破裂。
泰达币被盗风波与持续交易热

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本周二，Bitfinex再遭重击，其团队孵化的Tether公司突发公告，称价值约3000万美元的泰达币（USDT）被盗，消息震撼币圈。

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尽管丑闻频发，投资者却依旧热衷于在Bitfinex进行加密货币交易，某些日子里，该平台以美元计价的交易额甚至超过美国部分证券交易所。

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有虚拟货币拥趸担忧，该全球最大的比特币交易所内控松弛与交易火爆的“双簧戏”或将给投资者带来麻烦，甚至波及其他交易所用户。康奈尔大学计算机科学教授Emin Gün Sirer警示：“我担忧这家中心化企业酿成系统性风险，一旦崩塌，将对整个生态造成破坏。”
监管难题与行业风险

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尽管各国监管机构正努力为加密货币行业戴上“紧箍咒”，如美日最大交易所已接受官方监管，但如Bitfinex这类监管盲区的交易所仍大行其道。究其原因，比特币等加密货币的去中心化特质使其仅在分布式网络上存储流转，不受单一公司控制，亦不受任何政府监管束缚，这为价格操纵者与洗钱者提供了绝佳温床。

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美国加密货币交易平台Coinbase董事Kathryn Haun直言：“无监管、未注册的交易所对整个行业和社区构成重大问题。”

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Bitfinex首席战略官Phil Potter
Bitfinex团队中最为人熟知的面孔当属首席战略官Phil Potter。上世纪90年代，他在摩根斯坦利任职，却因在《纽约时报》炫耀价值3500美元的劳力士手表而被解雇。
根据相关文件，现年45岁的Potter与Jan Ludovicus van der Velde、Giancarlo Devasini共同掌舵Bitfinex。Van der Velde现居香港，意大利人Devasini则栖身法国里维埃拉。
2015年，Bitfinex遭受黑客攻击，损失1500枚比特币（当时价值约40万美元）。更严重的安全事故发生在2016年8月，交易所失窃近12万枚比特币，价值约7500万美元。令用户愤慨的是，Bitfinex将损失摊派至所有用户（包括黑客攻击期间未持有比特币的用户），导致用户在交易所资产缩水36%。

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对于黑客攻击事件，Bitfinex并未给出详尽解释，此举导致大量大客户流失，如香港加密货币期货交易所Bitmex创始人Arthur Hayes。他指出：“他们问题重重。只要公开全部数据，问题便一目了然。”
对此，Bitfinex首席执行官van der Velde回应称，公司已尽可能详细公开2016年8月比特币被盗事件的相关情况，以配合刑事调查。
受黑客事件影响，富国银行暂停了对Bitfinex的外汇美元电汇服务，随后，两家台湾主要银行也终止了与深陷丑闻的Bitfinex的合作，迫使交易所停止美元存取服务。更为堪忧的是，Bitfinex始终未向用户披露所有汇入资金的实际存放银行。

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目前，最引发争议的无疑是Bitfinex与Tether公司的关系。Tether公司在2015年推出与美元挂钩的稳定币Tether USD（USDT），首先在Bitfinex和Poloniex上线。每发行1美元的USDT，准备金账户中就有相应1美元作为担保。用户可在Bitfinex购买USDT，再转入其他交易所，实现无需银行参与的跨境“转账”。如今，使用USDT购买比特币已蔚然成风。Coinmarketcap数据显示，近期每日有数亿美元的USDT在各大交易所间流转。有人质疑Bitfinex利用USDT操纵比特币价格。

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尽管Tether和Bitfinex坚称双方独立运营，但本月曝光的“天堂文件”揭示，离岸律所Appleby曾协助Bitfinex高管Potter和Devasini于2014年底在英属维京群岛设立Tether控股公司。

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Twitter网友证实，Jan Ludovicus van der Velde同时担任两家公司负责人。
由同一班底运营的这两家公司，能毫无瓜葛？网名为“Bitfinex'ed”的网友在Medium平台上持续揭露内幕，撰写了一系列深度分析文章，指责Bitfinex凭空创造出USDT，并用其购买比特币，人为抬高市场价格，且无法证明其银行账户中有足够美元支持USDT。

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Tether和Bitfinex在公司网站发表声明予以反驳，并承诺每一枚USDT均有美元作背书。9月，两公司公布一份财务文件，意在证明USDT确实有真实货币支撑。

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曾为多个虚拟货币项目提供咨询服务的Hogan Lovells律师事务所律师Lewis Cohen指出，该文件措辞含糊，不足以证明USDT与美元的关联。即使能证明，Tether和Bitfinex也可能触犯了美国和欧洲的相关法规，因为Tether代币的属性与货币市场中的共同基金极为相似。

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Cohen谈及USDT时直言：“有无数理由让人对其敬而远之。”