隐秘的交易——起底 USDT 场外交易

：虚拟货币面对面场外交易，看似便捷安全，实则暗藏诸多风险，且与黑灰产活动紧密关联。这一现象在香港地区尤为突出，逐渐形成一种交易新趋势。本文将揭示其潜在风险，剖析其在黑灰产业中的应用，并通过真实案例警示投资者。

1. 避开监管：与交易所转账相比，面对面现金交收比特币等虚拟货币可巧妙绕过银行审查，确保交易即时完成，避免交易对手违约，成为部分投资者的首选方式。

2. 信息匿名：在正规交易所购买需实名认证，提交各类身份证明；使用Bitcoin ATM则需承担高额手续费，交易路径清晰可追溯。而场外交易对买家资金来源、身份信息不过问，金额无上限，仅需商定佣金即可。

1. 黑灰产三大用途：据PeckShield派盾反洗钱报告显示，2020年未经监管的虚拟货币出境规模剧增，主要用于贩毒、网赌和资金外逃，催生大量场外交易。

2. “生意人”涌现：李英（化名）等炒币老手转战场外交易，提供比特币、泰达币（USDT）兑换港元服务，强调交易便捷、匿名，且不受金额限制。然而，此类交易为黑灰产业持续“输血”，引发严重社会问题。

1. 买家风险：场外交易买家难以了解卖家底细，易收到来源不明的虚拟货币，无意间陷入洗钱案件。许多OTC交易参与者因“冻卡潮”或卷入洗钱案件接受调查。

2. 卖家风险：携带大量现金交易易遭窃或抢劫，尤其在交易金额常达七位数以上的情况下。近期，内地和香港均发生USDT场外交易被劫案件，甚至出现“杀猪盘”骗局，卖家被骗后遭受巨额损失。

1. 犯罪分子偏好：中国检察网数据显示，2020年以来涉及USDT的犯罪案件激增。USDT因其与美元挂钩、价值稳定、高度隐匿性，备受黑灰产青睐。

2. 案件侦破助力：CoinHolmes反洗钱平台在协助调查泰达币场外交易被劫案件中，利用地址标签技术锁定目标，与Tether.Inc协作，将可疑地址列入黑名单，有效拦截USDT转移，为执法部门争取宝贵时间，提升追赃可能性。

1. 香港地区连发劫案：近半月内，香港发生两起虚拟货币场外交易被劫事件。李先生在与南亚买家交易过程中，遭遇“飞车党”设局，被抢走360万港元现金及手机。殷女士在USDT交易中被持刀、棍男子抢劫350万港元。此类案件并非孤例，早在2018年已有类似报道。

2. 内地“黑吃黑”现象：据裁判文书网，黑客团伙入侵区块链诈骗平台，盗取512万元资产后，却被境外洗钱平台以高额佣金为诱饵“黑吃黑”。此类事件凸显场外交易风险无处不在，无论新手还是老手均需警惕。

小编建议：面对虚拟货币面对面场外交易的诱惑，投资者应充分认识到其中隐藏的风险与黑灰产关联，遵循合规途径，避免盲目追求交易便利而陷入困境。同时，有关部门应加大对此类交易的监管力度，遏制黑灰产活动，保障金融秩序稳定和社会安宁。