隐秘的交易：起底USDT场外交易

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1. 面对面交易趋势：香港地区，虚拟货币找换店负责人透露，现金交收比特币等虚拟货币，因其可规避银行审查、确保实时成交及防止单方携款潜逃，渐成热门交易方式。

2. 正规途径对比：交易所购买需实名认证，提交个人证件及住址证明；Bitcoin ATM虽可即时交易，但手续费高昂（10%-15%），且交易记录清晰可追踪。

3. 黑灰产关联：PeckShield派盾反洗钱报告显示，2020年未受监管的虚拟货币出境规模飙升51%，达175亿美元，主要涉及贩毒、网赌、资金外逃三大领域，催生大量场外交易市场。

1. 场外交易模式：以李英（化名）为例，提供比特币、USDT兑换港元服务，只需提供收款地址，确认转账后当面结算。交易无上限，仅需议定佣金。

2. 黑灰产“输血者”涌现：类似李英的资深炒币者，越来越多转向为黑灰产业提供服务，利用虚拟货币隐匿性为其“供血”。

3. 隐藏风险：PeckShield旗下CoinHolmes反洗钱专家指出，场外交易看似安全，实则隐患重重。买家易收到来源不明的虚拟货币，无意间涉入洗钱案件；卖家携带大量现金易遭抢劫，甚至陷入“杀猪盘”。
“飞车党”设局，交易老手亦难逃陷阱

1. 案件频发：据CoinHolmes统计，近半月香港地区连续发生两起虚拟货币场外交易劫案。受害者多为长期交易者，因轻信“买家”，在大额交易中惨遭损失。

2. 典型案例剖析：如1月3日李先生与南亚买家当面交易100万港元比特币，次日买家再次提出交易300万港元。交易过程中，买家车辆停靠山坡，另一车冲出，抢走360万现金及手机，买家随即驾车逃离。李先生此前曾多次与南亚买家交易获利，此次却坠入圈套。

3. 其他案例：殷女士进行USDT现金交易时，被持刀棍男子劫走350万港元。她曾与“买家”顺利完成小额交易，故对此次大额交易放松警惕。此外，内地也曾发生黑客入侵诈骗平台盗取资产后，因委托洗钱平台“黑吃黑”而损失全部资产的案例。

综上所述，虚拟货币场外交易在黑灰产关联、隐藏风险及“黑吃黑”现象的交织下，已成为严打“反洗钱”行动的重要领域。OTC商转向面交，无疑加大了自身风险。投资者须谨慎对待，避免陷入此类交易陷阱。