虚拟货币变身非法外汇交易工具：北京警方联手外汇局揭露亿元大案！

北京商报讯 - 近日，北京警方携手国家外汇管理局北京市分局成功侦破一起涉及虚拟货币的连环大案，涉案金额高达20多亿元。令人震惊的是，该案件不仅手法狡猾多样，且构成复杂的"连环案"，从暗网交易直至非法买卖外汇，错综复杂。

据案情透露，犯罪分子借助“暗网”及虚拟货币进行隐秘的信息传递和虚拟货币交易，尤其涉及非法售卖中国公民的隐私数据。地下钱庄团伙用境内人民币购买境内炒币者和币商手中的虚拟货币，随后通过境外多个虚拟货币平台卖给境外买家换取外汇。这一看似正常的买卖流程，实则隐藏着一条洗钱和非法外汇买卖的灰色产业链。

在中国，与虚拟货币相关的业务活动被视为非法金融活动。利用虚拟货币作为媒介实现外汇与人民币的非法兑换行为，均被认定为非法买卖外汇。

近年来，与虚拟货币相关的犯罪活动呈现高发趋势，其主要原因就在于虚拟货币具有高度的隐蔽性和匿名性。据业内专家观察，当前地下钱庄已开始探索采用平台化和P2P模式进行换汇，并利用虚拟货币进行外汇转换，这类平台的出现，既是各国外汇管制政策下的灰色地带，亦属新兴事物的产物。

虚拟货币市场的繁荣使得利用其进行换汇、洗钱等犯罪行为更为便捷，同时也加大了执法部门调查取证的困难。

鉴于上述风险，我国对外汇交易以及虚拟货币交易采取了严格的限制措施。北京寻真律师事务所律师王德怡指出，依据我国现行法律法规，买卖虚拟货币将面临重大刑事和民事风险。大规模买卖虚拟货币以转移境内资产的行为，可能涉及与洗钱相关的犯罪，会遭致刑事追究。在民事方面，我国法律并不保护虚拟货币交易，所有交易风险由用户自行承担。

对此，北京市公安局经侦总队提示公众，境外地下钱庄和洗钱团伙常以部分国家买卖外汇合法性为借口，淡化法律责任，诱使我国民众在国内开设银行账户和虚拟币账户，协助完成地下钱庄的资金转移交易。这种行为在我国属于违法犯罪，可构成非法经营罪或洗钱犯罪，应负法律责任。

中国人民银行北京市分行副行长姚力强调，广大公众在办理外汇业务时，务必选择银行等正规金融机构，远离地下钱庄等非法途径，以免蒙受经济损失，并避免触犯外汇管理法规导致处罚。

北京市中闻律师事务所合伙人李亚补充道，无论是法人、非法人组织还是自然人，一旦投资虚拟货币及其衍生产品，凡违反公序良俗，相关民事法律行为将视为无效，由此产生的损失由投资者自行承担。若涉及破坏金融秩序、危害金融安全的行为，相关部门将依法严惩。参与虚拟货币投资交易可能存在行为无效、交易冻结账号、涉嫌帮信犯罪等法律风险。因此，建议个人谨慎对待虚拟货币投资，并切勿将自己的银行卡、身份证等个人证件出租、出借给他人，以确保个人信息安全。