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虚拟货币交易风险升级:境内服务合法性遭质疑,投资者权益保障堪忧

2024-05-02 00:45 来源:网络

北京寻真律师事务所的王德怡律师警示,虚拟货币虽创造了致富传说,但这一领域的风险与陷阱层出不穷。今年以来,多地公安披露的电信诈骗及洗钱案中,虚拟货币交易所频繁涉案,火币网因其多次成为犯罪分子洗钱通道而备受瞩目

虚拟货币交易风险升级:境内服务合法性遭质疑,投资者权益保障堪忧

风控与法规困境

一方面,风控措施日益严厉,监管部门严厉打击的同时,银行业亦加大反洗钱行动力度。例如,中信银行在其官网明示,一旦发现利用中信银行账户进行比特币、莱特币交易的行为,将采取暂停交易、关闭账户等措施。

另一方面,投资者权益保障面临挑战。当投资者因非法经营平台和苛刻合同条款导致损失时,合法权益往往得不到有效保障。专业人士呼吁投资者警惕风险,理智投资。

境内服务合法性疑问

尽管我国明确规定虚拟货币交易所境内业务属违法行为,然而随着行情高涨,火币网等交易所似乎趁机重启境内实质业务。例如,广州孙磊(化名)在微信上收到火币网的邀请并完成下载、实名认证过程,整个流程无需翻墙,且支持支付宝、微信等多种支付手段。

火币集团公关总监赵女士坚称火币网仅在海外运营,境内无法下载,但她所言并未完全解释境内用户为何能够顺利使用和交易。火币网提供的“法币交易”则通过场外交易方式进行,巧妙绕过了监管要求的禁止法定货币与虚拟货币间的兑换业务。

投资者权益保护难题

火币网《用户协议》表明其为塞舌尔共和国注册企业,国内无法访问其官网。然而,境内用户仍可通过特定网址访问并进行交易。近期数字货币价格飙升,部分投资者不惜加杠杆涌入市场,交易所的技术故障却让他们蒙受巨额损失,投资者试图维权时却发现权益保障难以实现。

北京市寻真律师事务所的王德怡律师指出,如若境内交易真实发生,则投资者的相关权益难以获得我国法律的有效保护。而在实际案例中,法院判定涉及比特币的纠纷属于非法债务,投资者须自行承担投资风险。

在此背景下,火币网虽然承诺先行赔付,但在实际纠纷处理中,却以用户协议中的境外仲裁条款为由推卸责任,使得投资者面临高昂的维权成本和法律障碍。

风控举措升级

自2018年起,监管部门对集中数字货币交易场所持续加强清理整顿,并在今年,中信银行率先发布公告,严禁利用其账户进行虚拟货币交易活动。未来,对于虚拟货币交易所的监管将进一步加强,专家预测各国央行可能会联手采取更严格的监管措施。

上海正策律师事务所董毅智律师强调,我国已明确虚拟货币交易违法,关键在于司法实践层面如何界定此类交易及其法律责任,以及如何推动具体的执法操作。

面对此情此景,火币集团等相关方尚未对上述风险和质疑给出回应。

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