起底数字资产交易平台乱象：“引流”藏套路，宣传似传销，交易涉洗钱

1. 数字货币市场风起云涌，价格波动剧烈，投机热潮如火如荼，引发社会广泛关注。比特币交易再遭商业银行封杀，便是其中一例警钟。

2. 中国证券报深入调查揭示，数字资产交易平台泥沙俱下，问题频发。平台瞄准老年人群体，"引流"手法涉传销；与"带单老师"勾结，投资者陷技术陷阱受损；更有甚者沦为跨境洗钱工具，规避外汇监管。

3. 专家指出，此类平台严重侵害投资者权益，加强监管刻不容缓。

1. 数字货币作为电子货币替代形式，现有两类主流：一是各国央行推出的法定数字货币，二是以比特币为代表的私营加密货币，被视为可投资数字资产，成为交易平台炒作焦点。

2. "SPS交易所"会议现场，日交易额100亿分红神话撩拨人心，仿佛一夜暴富近在咫尺。然而，真有如此天降馅饼吗？

3. 小陈的母亲在哈希顿区块链公司诱导下投资HHS币，资金现已被套牢。尽管小陈极力劝阻，母亲仍深陷其中，家庭矛盾升级，暴富梦碎的残酷现实令人唏嘘。

1. 全球至少600家交易平台活跃，各类数字资产轮番登场。然而，平台质量参差不齐，诸多暗藏乱象令人胆寒。

2. 哈希顿公司以"引流"之名，实则传销之实，利用数字货币涨势诱骗用户发展下线，快速渗透市场。据小陈提供的信息，哈希顿已在全国多地布局，受害投资者众多。

3. "带单"套路同样骇人听闻。"带单老师"指导买卖点位，引导用户在特定平台交易，实则设局让用户亏损。更有甚者，将用户引入黑平台，通过拒绝成交、高位强平、关闭服务器等手段恶意致亏，甚至携款潜逃。

4. 交易平台还涉嫌非法集资，成为洗钱通道。如陈某波案例所示，其通过发行币种诈骗，其妻协助洗钱，最终难逃法网。

1. 监管数字资产交易平台面临多重挑战。平台纷纷"出海"，法人主体监管难度陡增，投资者常陷投诉无门困境。

2. 追踪交易困难重重。数字资产的去中心化特性使平台仅作撮合，用户提现后资金流向难以追踪。加之技术迭代迅猛，尤其是去中心化金融的崛起，给监管带来新挑战。

3. 全球缺乏成熟监管规则。各国对交易平台监管政策各异，尚处探索阶段。新加坡、日本等国采取发放牌照方式，我国香港采用监管沙盒模式，部分国家则无监管。

4. 加强虚拟货币交易监管已成为全球共识。首要任务是完善法规与监管机制，明确数字资产与平台法律地位，设定监管标准与职责，建立准入退出机制。对平台运营能力、风险控制、股东资质、财政状况、安全措施等进行严格审查与信息披露。

5. 当前，监管沙盒模式值得借鉴。在简化准入标准与流程的前提下，允许平台在有限许可下进行业务测试，既严惩不法行为，又为合规平台留有发展空间，有助于构建行业标准。

6. 技术应用层面管理亦需强化。加强平台反洗钱管理、资产安全防护，运用大数据分析监控日常交易，识别、评估、持续监测洗钱风险。探索数字资产托管、共管或保险机制，对高风险合约交易，参照期货交易严格限制杠杆率。

7. 面对公众高涨的投资热情，投资者教育不可或缺。投资者须明辨是非，深入了解数字资产底层应用，警惕违法违规行为，积极举报线索，避免误入骗局。

本文源自中国证券报