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虚拟货币交易中的账户冻结与解冻:法规解读与应对策略

2024-04-12 05:03
来源:网络

尽管虚拟货币交易法律政策层面遭受打压,却依然吸引众多投资者趋之若鹜。然而,随之而来的是账户冻结、资产扣划等困扰,其中不乏无辜交易者因与违法者的交易而陷入困境。笔者身为许世荣律师,现任德恒律师事务所一员,曾于珠三角某法院执行局任职多年,亲历逾千宗强制执行案件,对强制执行、知识产权、刑事类案件具有丰富实战经验。本文旨在解答交易者困惑,分享应对账户冻结的经验与方法,如需转载,请署名许世荣律师。

虚拟货币交易中的账户冻结与解冻:法规解读与应对策略

公安机关冻结账户的合法性

1. 账户冻结依据

公安机关冻结涉及虚拟货币交易的账户,依据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》与《最高法、最高检、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》。简而言之,一旦查明被害人资金流向,与赃款有瓜葛的账户即可能被冻结。

2. 赃款流入影响

交易者若与使用赃款进行虚拟货币买卖的对手方交易,即便自身无违法行为,所得款项仍可能因流入账户而遭冻结。如同不知情的卖房者以市场价售出房产,买主款项源于诈骗,却无辜承受被没收的风险,实属不公。

3. 善意取得原则

法律对无辜交易者的权益予以保护,援引善意取得原则。即在不知情的情况下,以合理对价取得他人财产,即使该财产为赃物,亦享有合法所有权。
账户冻结≠直接扣划

1. 扣划条件

账户被冻结并不意味着资金必然被扣划。根据《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十一条,仅当第三方明知、无偿或低价取得、通过非法途径或恶意方式取得涉案财物时,才予以追缴。

2. 善意取得的保护

虚拟货币虽被政策打压,其财产属性仍受法律认可。交易者如无违法行为,对交易对手情况全然无知,出售虚拟货币所得可视作善意取得,不应被扣划。
解冻账户的行动指南

1. 查询冻结详情

遭遇账户冻结的善意取得者,应主动向开户银行查询冻结机关、执行文号、期限、金额等信息,锁定具体侦查机关及承办人员。

2. 陈述案情

整理并阐明自身善意取得的相关事实,如交易过程、对交易对手的未知状态等,力求清晰、有力地证明自身清白。

3. 寻求专业援助

有条件者可咨询、委托专业律师,借助其专业知识与丰富经验,提高解冻成功率。
综上所述,身处虚拟货币交易风暴中的投资者,面对账户冻结之困,应了解法律规定,坚守善意取得防线,积极采取行动,寻求专业法律援助,以期尽快摆脱困境,恢复账户自由。
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