火币网交易所：疑在国内开展实质业务 投资者权益或因霸王条款难以保障

《中国科技投资》刘逸伦报道

北京寻真律师事务所王德怡律师警示：“虚拟货币虽营造了暴富神话，但其中蕴含的风险与陷阱不容忽视。”今年来，电信诈骗及洗钱犯罪案频发，虚拟货币交易所，如更名后的“火币全球站”（原“Huobi Global”），因其屡成犯罪分子洗钱通道而备受关注。

监管层高压态势与银行反洗钱行动同步升级。中信银行近期明确声明，一旦发现其账户用于比特币、莱特币等交易，将采取暂停交易、注销账户等措施。

面对交易平台非法经营及严苛合同条款，投资者在遭遇交易损失时权益难获保障。专家与律师呼吁投资者警惕投资风险，理性投资。

随着行情看涨，投资者热情高涨，火币网等虚拟货币交易所似乎迎来发展机遇。然而，根据2017年中国人民银行等七部委联合发布的“94公告”，境内开展虚拟货币交易业务属于违法行为。公告明确禁止交易平台从事法定货币与代币、虚拟货币间的兑换业务，禁止买卖或作为中间人交易代币或虚拟货币，禁止为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。

近期，尽管监管严禁，火币网等平台在国内仍疑似开展实质性业务。广州用户孙磊在微信收到火币网APP下载邀请，无需翻墙即可完成下载、实名认证（包括上传身份证、手机号验证等）。火币集团公关总监赵女士对此回应称：“火币global位于海外，国内无法下载。”并否认“本地下载”与境内业务有关。

在火币网APP中，除“币币”交易外，还提供“逐仓杠杆”及“法币”交易。这里的“法币交易”实为场外交易（OTC），买卖双方点对点交易，平台仅作担保。多数交易所借此规避监管对“法币与代币间兑换业务”的禁令。火币网《OTC交易规则》中，还间接纳入支付宝、微信等支付方式，并提及交易备注含“数字货币、BTC、比特币、火币”等字样时，卖家有权选择成交或退款。

王德怡律师指出：“若服务器在境内，其行为涉嫌违法，涉及民事上的非法或无效交易，刑事上的非法经营或诈骗。”然而，由于软件是否存在翻墙功能难以界定，境内提供实质性服务是否违法在法律上难以定性。

根据火币网《用户协议》，其运营主体为塞舌尔共和国注册的Huobi Global Limited，运营网站www.huobi.pr。该网站在中国境内无法访问。当前，境内用户使用的火币网官网为www.huobi.ms，域名曾多次变更。数字货币价格上涨吸引投资者蜂拥而入，部分甚至加杠杆交易。然而，网络故障导致投资者无法交易或登录，引发巨额损失，尤其是杠杆合约投资者大面积爆仓。

在这种情况下，投资者向交易所维权困难重重。王德怡律师指出，若交易涉及真实虚拟货币，相关权益难以获得我国法律有效保护。裁判文书网显示，在一起网络侵权责任纠纷案中，法院依据“94公告”裁定比特币交易属非法公开融资行为，产生的债务为非法债务，投资者须自担风险，驳回其起诉。

尽管火币网声称有“先行赔付”承诺，但在实际诉讼中，平台常以用户已同意《用户协议》、知晓并接受交易平台为境外平台、应按塞舌尔法律向火币网提起诉讼为由进行抗辩。此外，《用户协议》规定争议提交新加坡ICC国际仲裁，仲裁语言为英语，高昂的维权成本使大部分投资者望而却步。

2018年起，监管要求地方政府对境内注册的数字货币交易所持续清理整顿，包括采用“出海”模式继续服务国内用户的平台。2019年中国互联网金融协会再次警示风险，强调境外平台同样存在系统安全、市场操纵、洗钱等问题。今年4月，中信银行发布声明，严禁任何机构或个人使用其账户进行比特币等交易，否则将采取暂停交易、注销账户等措施。

北京大学普惠金融与法律监管研究基地副主任顾雷认为，监管对虚拟货币交易所的规范只是时间问题，我国仅承认央行发行的数字人民币，其他形式的数字货币或虚拟货币均不予承认。金融监管机构打击交易所挂牌交易的非法数字货币，而非直接规范交易所平台，体现了监管策略。未来，对这类交易所的清理整顿将是金融监管的必然之举。

董毅智律师表示，全球央行对数字货币的态度趋于明确，可能在未来较短周期内，对整个货币资产行业进行“围剿”，涉及支付、数据、网络等方面的配套监管措施亦将跟进，可能涉及多部门甚至多国的协同监管。

小编建议各方观点，数字加密货币始终处于监管焦点，目前交易所多处于地下状态，交易对象受限，规模尚小。一旦交易规模扩大，危及社会公众利益，监管必将出手打击。专家与律师一致提示投资者：增强风险意识，保持理性，远离各类非法金融活动。

《中国科技投资》就文中涉及的相关风险向火币集团求证核实，截至发稿，尚未收到回复。