U币成电信诈骗洗钱“黑金通道”：揭秘黑钱流转与洗白链条

随着电信诈骗手段日益翻新，犯罪分子利用跑分平台与数字货币编织洗钱网络，其中，USTD（泰达币，俗称“U币”）以其高度匿名性与难以追踪性，成为“危害最突出”的洗钱币种。近日，红花岗区人民检察院依法对涉嫌利用U币掩饰、隐瞒犯罪所得的嫌疑人牟某甲批准逮捕，其兄牟某乙已获刑三年，揭示了一条由“黑钱”生成、流转至“洗白”的完整链条。

“黑钱从哪儿来”

1.内容

2022年12月，张女士遭遇了一场典型的网络贷款骗局。一则“无需征信即可轻松贷”的广告诱使她点击，输入手机号后，网页提示可得20万贷款。然而，当张女士提交银行卡信息后，系统却显示其账户被冻结，需缴纳保证金解冻。在骗子步步紧逼的心理攻势下，短短三小时内，张女士累计被骗走10万余元。据统计，仅本案就有包括张女士在内的7名受害者，总损失高达40余万元，揭示了网上贷款、刷单等诈骗套路的猖獗与普遍。

2.内容

这些“黑钱”源于无数个如张女士般的受害者，他们被精心设计的诈骗剧本诱导，心存侥幸或急于求财，一步步踏入陷阱，最终导致血汗钱瞬间蒸发。

3.内容

“黑钱”犹如病毒般迅速繁殖，不断侵蚀社会经济秩序，对受害者个人乃至社会稳定造成严重冲击。提高公众防范意识，强化对新型诈骗手法的识别能力，势在必行。
“黑钱往哪儿去”

1.内容

“黑钱”一旦进入诈骗团伙的账户，就如同被吸入暗黑旋涡。1.一级银行账户接收到资金后，迅速分流至二级账户；接着，专人负责将二级账户内的资金提现，存入指定账户；然后，通过虚拟货币交易平台，将赃款兑换成U币，转移至特定的虚拟货币收款地址；4.另一团伙将U币变现，完成“黑钱”到“白钱”的华丽转身。这一过程快如闪电，各环节参与者互不相识，极大增加了追查难度。

2.内容

U币凭借其区块链技术特性，提供了近乎完美的洗钱屏障。其交易记录虽公开透明，但账户匿名且难以追溯到实际持有人，使得“黑钱”得以隐匿于虚拟世界，逃避法律制裁。

3.内容

打击此类洗钱行为，不仅需要司法机关的雷霆出击，更依赖于金融监管机构对数字货币市场的严格监管，以及国际间的深度合作，共同斩断这条隐秘的“黑金通道”。
“帮助‘黑洗白’，捕！”

1.内容

本案中，牟某甲因长期购买U币，具备相关渠道资源，被其兄牟某乙拉入洗钱犯罪链条。牟某乙组织团伙在遵义活动期间，要求牟某甲提供银行卡接收犯罪资金，并指示其通过购买U币方式进行洗钱。牟某甲在明知违法的情况下，仍提供三张银行卡接收非法资金，继而购买U币，通过专业渠道转移至指定地址，实现“黑钱”洗白。

2.内容

牟某甲与其兄牟某乙的行为触犯了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，双双受到法律严惩。这警示世人，无论身处洗钱链条的哪个环节，只要参与其中，必将难逃法网。

3.内容

面对U币在洗钱犯罪中的猖獗运用，社会各方应加强风险警示，普及相关知识，引导公众认清其非法定货币性质，切勿轻信各类打着U币旗号的投资诱惑，以防沦为犯罪分子的帮凶。