虚拟币交易指南：中国籍及境外公司交易详解与风险提示

1. 虚拟币：包括比特币、以太坊等数字货币。

2. 法币：法定货币，如人民币、美元等。

3. 稳币：如USDT，全球最大的稳定币，与美元锚定，汇率近似1:1。用户需先购买USDT，然后将其转入交易所进行交易。几乎所有的虚拟币在交易所都能使用USDT进行交易。

4. 交易所：主要交易平台，币安规模最大，OKEX（OK）和火币也颇具影响力，它们被视为行业头部三大平台。值得注意的是，这些顶级交易所的APP通常无法通过正规渠道下载，苹果用户需使用海外ID才能在淘宝购买并下载。

5. OTC商家：入驻交易所的第三方服务商，提供法币与数字货币之间的兑换服务。

1. 兑换步骤：交易前需完成法币与稳币的兑换。

(a) 当前情况：国内用户在交易所直接兑换受限，需通过OTC商家完成。例如，火币网已全面禁止中国国籍用户的出入金与交易；币安虽然不允许中国籍客户的出入金，但仍允许其注册交易账户；而OK则仍可在平台上通过OTC商家进行兑换。

(b) OTC兑换流程类似于淘宝购物：

(c) 风险提示：若资金链中存在不合规的资金，可能导致一连串银行卡冻结；此外，提取现金还可能受到银行的额度限制。

(d) 兑换额度：无明确限制，最低1000起，无上限。

2. 交易环节：中国籍用户可在币安、OK注册交易账户，经OTC商家兑换稳币后充值至交易账户，即可开始交易。然而，火币已经不再接受中国籍用户交易。

3. 交易时间：全天候24/7交易。

对于实际控制人为中国籍的境外公司，其在交易所所面临的限制与中国籍个人相同。此外，在将资金兑换为法币入账时，境外银行还将实施反洗钱调查。

1. 市场波动风险：虚拟币无涨跌停限制，价格波动剧烈。LUNA币曾在5月12日从约6美元暴跌至0.0562美元，跌幅高达99.04%，引发了对LUNA可能存在庞氏骗局的质疑。

2. 稳币稳定性风险（尤其是挤兑风险）：近期LUNA币与算法稳定币UST的大跌也影响到了市值最大的稳定币USDT，部分交易所价格一度跌至0.95美元。虽然Tether首席技术官已宣布USDT可在tether.to以1美元价格赎回，并已逐步恢复锚定，但美联储在最新的《金融稳定报告》中警示稳定币在压力下的贬值和流动性丧失风险。

3. 交易平台风险：务必选择大型且信誉良好的交易所，以防小型交易所倒闭甚至遭遇诈骗。

小编建议：对于中国籍个人而言，通过OTC商家将人民币兑换为稳币并在主流交易所注册账户进行交易成为较为便捷的方式。不过，这种投资行为风险与收益同在，读者需充分了解其运作机制，谨慎考虑是否参与。相较于澳门赌场，炒币更像是高效版的博弈游戏，不适合轻易涉足。