币圈乱象透视：行业整顿风暴中，“割韭菜”新招迭出

新年伊始，银保监会在全国范围内展开防范非法集资宣传活动，特别针对以区块链之名进行的非法集资行为。此前不足两个月，银保监会刚警示过假借区块链名义的非法集资风险，央行等部门以及北上深等地金融监管机构也纷纷发布虚拟货币交易所风险提示。

自2019年底以来，境内已有六家新发现的虚拟货币交易平台被勒令关闭，其中包括BISS（币市）非法集资诈骗案。与此同时，许多交易所主动暂停运营。然而，强监管之下，仍有部分交易所冒险行事，不断翻新“割韭菜”的手法。

原ICO手段难以维系后，币圈出现了IMO（Initial Miner Offering）与IFO（Initial Fork Offering）两种新型非法集资方式。IMO项目因带有传销性质，被法律界定为违法。而在监管部门严厉打击IMO之后，衍生出了新型形态的IMO——Initial Model Offering，允许项目通过私募不断获取阶段收益。此外，IFO则是通过分叉比特币等主流加密货币生成新代币，热门事件Libra成为了当前IFO热炒的对象。

双币理财作为一种新型理财手段，由Matrixport首发并引发关注。Matrixport背后有比特大陆的支持，而比特大陆联合创始人吴忌寒亦是其股东之一。与此同时，Ufex交易管家也推出了双币理财产品，声称收益率高达120%，吸引了众多投资者眼球。然而，此类理财产品的高收益承诺及拉人头策略，让人担忧潜在的传销风险和社会影响。

空气币、双币理财、存币生息、赌博游戏等各种披着区块链外衣的资金盘游戏盛行。部分交易所利用“外国户口”规避监管，但实际上仍在中国境内进行非法运营。即便如此，监管机构近期动作频频，已有多地监管针对虚拟货币交易和交易所采取行动，严打非法行为。