#招商银行#大华继显：内银中期盈利大致符合预期 首选招商银行(03968)

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大华继显：内银中期盈利大致符合预期 首选招商银行(03968)

据智通财经APP了解到，大华继显近日发表研究报告，首选推荐招商银行(03968)，尽管面临较高的住房贷款风险，但其对盈利的潜在影响相比国有银行较小。这得益于招商银行卓越的净利息收入，以及在净资产收益率（ROE）、资产质量与拨备方面的优异表现，其股息率更是达到了吸引人的7.2%。报告指出，招商银行拥有坚实的资本缓冲，足以维持当前的股息发放。因此，给予其“买入”建议，目标股价定为42港元。

此外，该行分析，国内银行业今年上半年的盈利情况基本符合市场预期。预计现有住房贷款利率若下调80个基点，将对银行业明年的盈利产生约9.2%的影响，即6.5个基点。尽管如此，大华继显仍然对行业持“增持”态度。近期股市调整导致银行股估值降低，股息率上升，这可能为寻求避险的投资者带来机会。同时，监管层有望出台更多政策，如降低存款利率和存款准备金率，以保护银行的利润空间，进一步缓解市场对银行业基本面的担忧。

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