警方警示：非法集资与传销新形态及识别要点

近日，潍坊市公安局于5月15日召开了打击经济犯罪新闻发布会，揭露了非法集资和传销等涉众型经济犯罪的主要特征和新型手法。

1. 犯罪手段多样且隐蔽：不法分子假借代币发行融资、虚拟货币等“金融科技创新”名义进行非法集资，有的公司以投资高科技项目为借口公开吸金，更有甚者打着“区块链”旗号，发行各种虚拟资产进行非法集资。

2. 网络化犯罪空间：犯罪分子运用网络平台，借助互联网进行宣传推广和募资，突破地域限制，加快风险扩散，并加大了打击和处置的难度。非法集资通常依赖“互联网+”的投资模式，比如电商平台、微商、多层分销、手机APP等形式吸收资金或发展下线，渗透面广且难以防控。

3. 专业化与多元化并存：非法集资活动常假借国家政策之名，未经许可从事互联网金融业务，依靠具体项目和线上投资标的，打造专业化的合同和业务流程，手段极具迷惑性，使得投资者辨识难度增大。如今，非法集资已延伸至新领域和新业态，涉及各行各业，尤其投融资中介、互联网金融平台、房地产、农业等行业案件频发。

1. 高收益陷阱：传销犯罪往往以高额回报的金融投资项目为诱饵进行非法集资，金额巨大，严重扰乱市场经济秩序，威胁国家经济安全和个人财产安全，也引发了大量群体性事件。例如“钱宝网”曾以超过50%的年化收益率吸引大量投资者，涉案金额高达300亿。

1. 境外资金盘、虚拟币、ICO项目不断涌现，这些项目打着创新的旗号，承诺高额回报，实际上隐藏着非法发行、虚假项目、跨境洗钱、诈骗、传销等多种风险，对国家金融安全构成严重威胁。

2. “消费返利”类传销翻新：打着“消费返利”等口号的线上线下商城成为传销新形态，如万家购物网，以高额返利诱使消费者入会并分层级计酬，涉案金额高达240.45亿。

3. 涉嫌传销的“慈善互助”项目：诸如“精准扶贫”、“慈善互助”等名目的项目，收取加盟费后承诺高额回报，基本可认定为传销行为，如MMM金融互助平台和善心汇等。

4. 老年人欺诈陷阱：以保健品、收藏品、投资等为载体的骗局屡见不鲜，同时“微营销”、“微商”等旗号也常被用来销售劣质甚至三无产品，并通过社交平台发展下级，进行层级计酬。

5. 理财游戏类传销骗局：如“魔幻农庄”游戏传销，短时间内涉及28个省市的12万余名玩家，交易额达4600余万元，最后全面崩盘。

为此，公安机关提示广大民众应警惕以下十种披着“投资”、“理财”外衣的可疑项目：标榜“看广告赚钱”、“消费返利”等幌子的；号称投资境外股权、期权、外汇、贵金属的；以高额回报为诱饵推销养老产业的；声称私募入股、合伙办企却不办理工商登记的；涉足“虚拟货币”、“区块链”领域的；假借“扶贫”、“慈善”、“互助”的名义行骗的；街头巷尾、超市派送广告的；针对老年人群体组织参观、旅游、讲座等活动的；投资理财公司、网站服务器设在境外的；要求现金支付或向私人账户、境外账户转账投资款项的。