虚拟货币交易涉刑风险及银行卡冻结案例分析与律本策略建议

当前，虚拟货币交易风靡全球，众多虚拟货币及区块链交易平台纷纷涌现，投资者借此价格波动寻求投资机遇。然而，这类交易常被犯罪集团用于洗钱活动，多数交易平台服务器设于海外，极大地增加了国内公安机关查处跨国案件的复杂度。加之我国对虚拟货币交易性质的法律规定尚不明晰，各地警方对此类交易的理解差异较大，使得虚拟货币的法律定性尤为严谨。一旦涉及非正规交易、场外交易或疑似洗钱行为，极可能导致公安机关认定存在刑事责任风险。

鉴于虚拟货币交易对象的不确定性、广泛性和虚拟性，频繁从事此类交易的个人，其银行账户可能收到来自犯罪团伙的涉案资金，从而遭遇冻结。例如，乐某在2020年6月发现自己名下的工商银行银行卡遭山东某地公安冻结。

二、案件过程与挑战

乐某在了解冻结详情并与当地警方接触后得知，因其账户中的数十万款项涉嫌一起电信诈骗案而被冻结。乐某提供的火币网数字货币交易记录并未能说服公安机关，反被质疑其交易合法性以及可能存在的协助转移赃款行为，警方要求乐某全额退还诈骗资金才考虑解冻余款。

在此困境下，乐某委托了律本律师团队介入处理。

三、律本律师团队的承办过程

接受乐某委托后，律本律师团队收集并审查了已提交给公安机关的所有材料，并进一步引导乐某补充关键证据。尽管承办警官起初拒绝深入讨论，但律本律师坚持提供有针对性的法律意见和证据材料，并持续跟进公安机关的动态。最终，通过当面向公安机关阐明立场和法理依据，成功促使全部冻结资金得以解冻。

四、律本法律建议

虚拟货币交易易被犯罪团伙用于洗钱，涉及其中的交易者可能无辜牵连。值得注意的是，各地警方对此类交易的处置态度差异显著，银行卡因虚拟货币交易被冻结需谨慎应对。

根据中国人民银行等部门的规定，虚拟货币并非法定货币，不具备货币属性，不能在市场上作为货币流通。因此，投资虚拟货币应充分认识到潜在的风险。

面对银行卡冻结，建议首先了解涉及的具体情况，尽量在不损害自身权益的前提下妥善处理；如有条件，建议尽早聘请专业律师代理，以避免自我处理带来的法律风险或不解冻状况的发生，同时也能降低后续律师介入处理的困难程度。