虚拟货币暗流：跨境洗钱新通道与跑分平台阴影

随着虚拟货币的浪潮汹涌，不法之徒悄然潜入，利用其特性进行肮脏的交易。诈骗团伙犹如幽灵，借助虚拟货币的隐秘面纱，将罪恶之手伸向跨境洗钱的新途径，让监管面临前所未有的挑战。

去年十月，南安警方破获一桩精心策划的“杀猪盘”诈骗，涉及金额惊人，手法却令人咋舌——诈骗犯通过虚拟货币泰达币，绕过传统银行壁垒，实现了赃款的隐秘转换。这标志着电信诈骗的新时代，犯罪与科技的不正当联姻。

监管机构与警方透露，由于“断卡行动”的高压，传统洗钱途径受阻，虚拟货币以其匿名性和跨境交易的便利性，成为诈骗团伙的新宠。泉州市公安局的官员指出，跨境诈骗活动中的八成以上，现在都与虚拟货币有着千丝万缕的联系。

“跑分”，这个曾经只在暗网角落里闪烁的术语，如今已成为公开的秘密。诈骗分子不再局限于银行卡的层层转手，而是利用普通人的无知，通过跑分平台，将虚拟货币交易变为洗钱的快捷通道。这些平台，如同互联网的黑洞，吸收着不义之财，其中不乏学生群体被诱惑参与，他们或许并未意识到，自己的行为正滑向法律的边缘。

调查揭示，跑分平台的操作链条复杂而狡猾，从兼职信息的广泛散布，到一对一的教学如何利用虚拟货币交易进行套现，每一步都精心设计，旨在躲避监管的视线。而这一切，都在匿名的区块链世界中无声进行，为犯罪活动披上了合法的外衣。

面对虚拟货币洗钱的乱象，政府与执法部门正以前所未有的决心出击。2021年的相关规定严令禁止虚拟货币相关业务，然而，犯罪手法也在不断进化，转向更隐蔽的私人交易。公安机关呼吁，需建立更精准的风险防控体系，与金融机构紧密合作，利用科技力量揪出隐藏的洗钱链路。

在此背景下，网络空间的净化、教育的警示、以及对年轻一代的引导显得尤为重要。必须警醒，参与跑分绝非无害的兼职，而是犯罪的帮凶。公众教育、法律宣传，以及对网络环境的严格治理，成为了这场战斗中的关键棋子。

在这场无声的较量中，每一步都考验着智慧与决心。虚拟货币的双刃剑特性，既展示了技术的力量，也暴露了人性的弱点。唯有法律的利剑与公众的觉醒并行，方能在这片新兴的数字战场上，守护正义的边界。（记者 郑良 吴剑锋 王成）

来源：经济参考报