虚拟币交易指南：中国籍个人与境外公司如何操作及风险揭示

本文介绍了虚拟币、法币、稳币等相关概念，并阐述了中国籍个人与境外公司在进行虚拟币交易过程中的具体步骤及所面临的风险。

一、关键术语解析

- 虚拟币： 包括比特币、以太坊等数字货币。

- 法币： 如人民币、美元等国家法定货币。

- 稳币： 例如USDT，一种与美元挂钩的稳定币，汇率通常维持在1:1水平，用户需先购得USDT，再将其转移至交易所进行各类虚拟币交易。大部分交易所均支持使用USDT作为交易媒介。

- 交易所： 其中币安、OKEx（OK）、火币为行业头部三大交易平台，由于政策原因，这些主流应用在苹果商店需海外ID才可下载。

- OTC商家： 注册于交易所内的服务商，提供法币与虚拟币之间的兑换服务。

二、中国籍个人交易流程与注意事项

1. **兑换与入金**：首先需要完成法币至稳币的兑换。

- （1）现状分析：
- 中国大陆用户因监管限制无法直接在交易所兑换，需通过OTC商家完成。
- 火币网严禁中国籍用户的出入金与交易。
- 币安虽对中国籍用户关闭了出入金通道，但仍允许注册交易；现已取消OTC功能，用户需借助第三方OTC商换取稳币后再转入平台账户交易。
- OKEx仍保留OTC业务，可在其平台上直接兑换。
- （2）OTC兑换流程类似于网购：
- 法币换稳币：用户可通过支付宝、微信、银行卡向OTC商家支付，确认付款后，稳币一般会在五分钟内到账。
- 稳币换法币：用户在交易所内选定OTC商家并指定收款方式，一般在15分钟内商家会完成转账，用户确认收款后点击放币完成交易。
- （3）风险提示：若涉及非法资金，可能导致一系列关联账户冻结，且提现受限于银行规定。
- （4）兑换额度：无明确限制，最低可达1000，无上限。

2. **交易环节**：中国籍用户可在币安、OKEx上注册并充值稳币进行交易，而火币网则全面禁止中国籍用户的交易活动。

3. **交易时间**：全天候开放，即7*24小时交易。

三、境外公司交易难点

对于实际控制人为中国籍的境外公司而言，交易限制同个人相同，此外，在兑换法币入账过程中，境外银行还会加强反洗钱审查。

四、交易风险警示

市场波动风险： 比如LUNA币事件，无涨跌幅限制，价格变动极大。LUNA币在短期内暴跌近100%，此前它支撑着市值第三的稳定币UST，后因Terra借贷平台的巨额提款与市场恐慌性抛售，导致UST与美元脱钩。

稳币稳定性风险（主要为挤兑风险）： LUNA币与UST的崩溃同样波及到了市值最大的稳定币USDT，部分交易所一度出现其价格低于0.95美元的情况。尽管Tether首席技术官承诺将以1美元价格赎回USDT，并成功恢复锚定，但美联储在其金融稳定报告中警告了稳定币在压力下的贬值或流动性丧失风险。

交易平台风险： 应优先选择大型、信誉良好的交易平台，谨防小型平台跑路甚至诈骗行为。

总而言之，虽然中国籍个人可通过OTC商家途径便捷地参与虚拟币交易，但风险与收益并存，对此类投资应保持审慎态度，谨慎涉足。毕竟投身虚拟币交易，其风险程度堪比赌场博弈，只是速度更快而已。